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Bitcoin wird von Kriminellen benutzt!

Dies ist eines der häufigsten Klischees in Bezug auf Bitcoin und wird häufig auch als Hauptanliegen von Skeptikern angeführt, die befürchten, dass Bitcoin irgendwann ‚illegal‚ oder ‚von Regierungen verboten‚ werden könnte. Es ist jedoch auch eines der nachweislich verfehltesten Vorurteile und Befürchtungen.

Ja, Bitcoin wird für kriminelle Aktivitäten verwendet. Genauso wie das mit jeder Form von Geld geschieht. 😉

Aber wird Bitcoin tatsächlich mehr als andere Gelder für kriminelle Aktivitäten verwendet, möglicherweise aufgrund des darin enthaltenen „Krypto“-Aspekts, der darauf hindeutet, dass Transaktionen irgendwie versteckt oder vertuscht werden können?

Schauen wir uns die Fakten genauer an:

Eines der professionellsten Unternehmen, das die Verwendung von Kryptowährungen und Blockchain-Transaktionen analysiert, ist Chainalysis, welche einen jährlichen Bericht herausgeben, der sich schwerpunktmäßig mit der illegalen Verwendung von Kryptowährungen befasst (Kritiker meinen, dass sie das nicht ohne eine Neigung zur Dramatisierung der Ergebnisse tun: a) Übertreibungen bringen der Firma gutes Geld und b) wer definiert überhaupt, was genau als „illegal“ zu bezeichnen ist?).

In ihrem letzten Bericht vom Jahresbeginn 2021 meldet die Firma Chainalysis einen starken Rückgang der gesamten Kryptowährungskriminalität auf 0,34% für 2020. Dies entspricht einem Transaktionsvolumen von 10 Milliarden US-Dollar – im Jahr 2019 machte das, was die Firma als kriminelle Aktivität definierte, 2,1% des gesamten Transaktionsvolumens aus (oder Transfers im Wert von rund 21,4 Milliarden US-Dollar). Diese Zahlen beinhalten Kryptowährungsadressen, die von „dark markets“, Erpressungs-(„Ransomware“)-Akteuren, Hackern und Betrügern verwendet werden.
Vielleicht sind Sie von diesen niedrigen Zahlen überrascht – doch für Bitcoin sind sie sogar noch deutlich niedriger (laut CipherTrace, einem anderen Blockchain-Analyseunternehmen, wurde im Jahr 2020 Geld im Wert von lediglich 3,5 Milliarden US-Dollar über „kriminell assoziierte Bitcoin-Adressen“ gesendet. Beachten Sie, dass Bitcoin nur eines von mehr als 8.000 Kryptowährungs-Projekten ist. Die meisten dieser Projekte sind irrelevant und haben wenig bis gar keinen tatsächlichen Nutzen. Dies kann sie für Kriminelle aber sogar noch verlockender machen, um Aktivitäten wie Geldwäsche usw. zu verschleiern, während Bitcoin seit dem 1. Tag seiner Existenz und mittlerweile weltweit (!) so skeptisch überwacht wird wie keine andere Währung auf der Welt, aber die volle Medien-Schelte abbekommt.

Bitcoin ist für Kriminelle nicht einmal besonders „praktisch“, da seine Transaktionen nur pseudonym sind: Jede Transaktion ist in der Blockchain transparent abgebildet und es ist vergleichsweise trivial, der Transaktionskette von Absendern zu Empfängern zu folgen. Datenschutzorientierte Kryptowährungen und andere Projekte eignen sich viel besser für „illegale“ Aktivitäten. Es ist also ziemlich weit hergeholt, gerade Bitcoin als beliebt bei Kriminellen darzustellen, um ihre Aktivitäten zu vertuschen oder ihr Geld zu waschen. Diese Kriminellen müssten ziemlich dumm sein, um Bitcoin zu benutzen!

Aber hmm … wenn nicht Bitcoin, was benutzen Kriminelle dann?

Sie benützen Banken, Regierungsvertreter und Fiat-Geld / „physisches“ Bargeld!

Werfen wir zum Vergleich doch mal einen Blick auf deren entsprechende Zahlen:

Basierend auf einer Studie der Vereinten Nationen (UN), einem Bericht der FATF, beliefen sich die sog. „kriminellen Einnahmen“ (Mittel aus Drogenhandel und organisiertem Verbrechen) auf 3,6% des globalen BIP, 2,7% (oder 1,6 Billionen USD) werden gewaschen. Dies entspricht einem Bericht des Internationalen Währungsfonds (IWF) aus dem Jahr 1998, wonach das Gesamtvolumen der weltweit stattfindenden Geldwäsche-Aktivitäten zwischen zwei und fünf Prozent des weltweiten Bruttoinlandsprodukts liegen könnte. Unter Verwendung der Statistiken von 1998 würden diese Prozentsätze bedeuten, dass das Geldwäsche-Volumen zwischen 590 Mrd. USD und 1,5 Billionen USD lag!

Die FATF erklärt jedoch, dass diese Schätzungen mit Vorsicht behandelt werden sollten und möglicherweise sogar noch höher sind: „Aufgrund des illegalen Charakters der Transaktionen sind keine genauen Statistiken verfügbar, und es ist daher unmöglich, eine endgültige Schätzung der globalen gewaschenen Geldbeträge zu erstellen.“

Nicht nur aus diesem Grund kann davon ausgegangen werden, dass die Beträge von USD- und EUR-Transaktionen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten wahrscheinlich erheblich höher sind. Vergessen wir angesichts der bereits einige Jahre zurückliegenden Schätzungen auch nicht, dass sich die „illegalen“ Summen aufgrund der vervielfachten Menge an US-Dollar und EUR, welche die FED und die EZB während der letzten Jahre in Umlauf gebracht haben, höchstwahrscheinlich ebenfalls vervielfacht haben werden – während die mit „kriminellen“ Aktivitäten verbundenen, relativ transparenten Bitcoin-Transaktionen nahezu tagesaktuell und sehr exakt sind – und dennoch nur einen winzigen Bruchteil der alten (!) Zahlen, welche vom IWF und den Vereinten Nationen veröffentlicht wurden, ausmachen…

Vergleichen Sie dieses Finanz-Chaos mit der Bitcoin-Blockchain, die nur für einen lächerlich kleinen Teil der „illegalen“ USD / EUR-Transaktionen verwendet wurde, aber darüber hinaus buchhalterisch und hinsichtlich der Gesamtmenge an vorhandenem Geld überprüfbar ist!

Dies illustriert die regelrechte Lächerlichkeit (oder eigentliche Absicht?) der Darstellung von Bitcoin als Risiko, illegale Aktivitäten zu vertuschen. Banken helfen aktiv, hunderte Milliarden von Dollar und Euro pro Jahr zu waschen – eine öffentliche Buchhaltung wäre ihr schlimmster Albtraum. Rechenschaftspflicht…!

Nur ein paar konkrete Beispiele zur weiteren Veranschaulichung:

Jüngste Strafgelder (die allerdings normalerweise nur einen winzigen Bruchteil der tatsächlichen Beträge ausmachen, die diese Banken mit illegalen Transaktionen getätigt haben, und nur in den seltensten Fällen kommt es zu Finanz- oder gar Gefängnisstrafen für die verantwortlichen Manager), in diesem Fall nur zum Zweck der Geldwäsche (also ohne Einbeziehung sonstiger krimineller Verwicklungen):

  • Wachovia $ 160m USD
  • ING $ 900m USD
  • Bank of Australia 700 Mio. USD
  • Deutsche Bank 670 Mio. USD
  • Stadtgruppe 237 Mio. USD
  • Standard Chartered $ 967m USD
  • Commerzbank 1,45 Mrd. USD
  • HSBC 1,9 Mrd. USD
  • JP Morgan 2,05 Mrd. USD
  • Goldman Sachs 9,6 Milliarden US-Dollar (das hat allerdings 20 Jahre gedauert)

Und alle verwendeten US-Dollar und Euro – nicht Bitcoin.

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